Marihuana tvrtke ne žele biti "samo gotovinom"

Zakoniti vlasnici marihuane još uvijek ne mogu uložiti sredstva u banku, unatoč tome što su oporezovani, izvijestili su AP iz Denvera.

Četvrti kutak kreditne unije - kreditna unija u Coloradu namjerava dati sankcioniranim tvrtkama marihuanu mogućnost korištenja bankarskog sustava SAD-a - i dalje ne može izdati kredit ili primiti depozite, zbog prethodne odluke američke Federalne banke rezervi u Kansas Cityju da zadrži četvrtu Kutak od povezivanja s nacionalnim fiskalnim sustavom.

Sudac američkog okruga R. Brooke Jackson predsjedao je dvosatnim slučajem u Denveru u ponedjeljak, budući da četvrti kutak tuži Federalne rezerve zbog odbijanja izdavanja kreditnog saveza glavnog računa i odgovarajućeg broja za usmjeravanje. Bez takvog računa bankarska institucija ne može financijski - niti elektronički - poslovati s drugim bankama.

Tužba se temelji na argumentu da je s povjerenikom za bankarstvo Colorado već odobravajući Četvrti kutak nužnu državnu povelju za početak bankarstva još u studenom 2014. godine, Banka federalnih rezervi nema valjani razlog da ne izda glavni račun - ali pričuva tvrdi da postoji previše rizika u tome.

Sve se svodi na pravila koja bi omogućila bankama da svjesno rade s nelegalnim novcem od droge - dok je marihuana legalna u Coloradu, Aljasci, Washingtonu, Oregonu i Distriktu Kolumbije za rekreacijsku upotrebu - federalno je tvar koju kontrolira Prilog I kao LSD i ekstazi. Ministarstvo financija objavilo je u veljači 2014. godine memorandum u kojem se navodi da „budući da savezni zakon zabranjuje distribuciju i prodaju marihuane, financijske transakcije koje uključuju poslovanje povezanu s marihuanom obično uključuju sredstva koja potječu od nezakonitih aktivnosti“.

Ukratko, banke u Coloradu su u redu raditi s zakonitim tvrtkama za marihuanu, ali može li banka u državi - ili na saveznoj razini - gdje je lonac ilegalno suočiti se suočiti s novcem na bilo koji način vezan za marihuanu u Coloradu? To je ta dilema koja je industriju marihuane iz Colorada ostavila poduzeću samo za gotovinu.

Dokumentacija IRS-a definira pranje novca kao „proces prikrivanja prihoda od kriminala i može uključivati ​​kretanje čistog novca kroz Sjedinjene Države s namjerom da se ubuduće počini zločin.“ Dalje se izričito navodi da financijski zakoni „zabranjuju svjesno sudjelovanje u financijskim zakonima“ transakcije korištenjem sredstava izvedenih iz SUA (specificirana nezakonita aktivnost). “Među„ manje uključenim kaznenim djelima u istragama pranja novca “smatraju se aktivnosti kao što su pomaganje i poticanje - kao i ilegalno poslovanje koje prenosi novac - i za procesuiranje, vlada mora pokazati između ostalog, da je banka znala da "imovina uključena u transakciju predstavlja prihod od nekog oblika nezakonite aktivnosti."

Zbog takvih statuta, Federalne rezerve su izrazile zabrinutost.

S druge strane, američka služba za provedbu financijskih kriminala Ministarstva financija izdala je u veljači 2014. objavu da “financijske institucije mogu pružati usluge tvrtkama povezanim s marihuanom na način koji je u skladu s njihovim obvezama da poznaju svoje klijente i prijavljuju moguće kriminalna aktivnost… To bi promoviralo veću financijsku transparentnost u industriji marihuane i ublažilo opasnosti povezane s vođenjem gotovinskog poslovanja.

Međutim, unatoč ovom federalnom dopisu, sudac Jackson u Denveru je jasno stavio do znanja da nema rok do kada će odlučiti o ovom slučaju - i da također smatra da bi ga Kongres mogao uspješnije odlučiti - iako država Colorado koristi banku Wells Fargo za porezne prihode, što znači da su zadaće prikupljene prodajom marihuane već svjesno ušle u bankarski sustav zemlje.

Izjava - također objavljena u veljači 2014. - od Richarda Hunta, predsjednika i izvršnog direktora Udruge potrošačkih bankara, ponudio je svoje mišljenje:

Prvo, Kongres mora promijeniti federalni zakon koji zabranjuje prodaju i distribuciju marihuane. Zatim svi savezni regulatori moraju pružiti jasne i precizne smjernice. Do tada, 7000 banaka u zemlji bit će vrlo nerado sudjelovati u ovom novom tipu "trgovine".